Bezpłatny audyt polisy: 30 minut i omówienie na rozmowie

Audyt polisy to rozmowa, na której razem czytamy Twoją umowę i ogólne warunki ubezpieczenia (OWU). Po około 30 minutach wiesz, co masz, czego nie masz i czy warto cokolwiek zmieniać.

Umowę najczęściej czyta się dopiero przy szkodzie. Można ją przeczytać wcześniej, na spokojnie.

Co sprawdzam w Twojej polisie?

• Wyłączenia. Sytuacje, w których umowa nie wypłaci, na przykład choroby leczone przed jej podpisaniem albo wybrane sporty.
• Karencję. Czas na starcie umowy, w którym ochrona jeszcze nie działa w pełni, i to, czego dotyczy.
• Sumę ubezpieczenia. Czy wypłata pasuje do Twojego dochodu, kredytu i rodziny, czy została na poziomie sprzed lat.
• Składkę. Czy rośnie i z jakiego powodu, na przykład przez indeksację albo przeliczenie przy przedłużeniu.
• Koniec ochrony. Do kiedy trwa umowa i w jakim wieku wygasa.
• Uposażonych. Kto dostanie pieniądze i czy te dane są aktualne.
• Szpital i choroby. Od którego dnia pobytu w szpitalu liczy się świadczenie i jakie choroby obejmuje umowa.
• Polisę z pracy albo z banku. Co się z nią dzieje po zmianie pracy albo po spłacie kredytu.

Co dostajesz po audycie?

• ✓Omówienie na rozmowie: co Cię chroni i w jakich sytuacjach.
• ✓Wskazanie luk, jeśli są, razem z zapisem umowy, z którego wynikają.
• ✓Szczerą odpowiedź, czy coś zmieniać. Jeśli nic nie trzeba, mówię to wprost.
• ✓Jeśli chcesz uzupełnić ochronę: propozycję z oferty NN, którą prowadzę, z wyliczeniem kosztu dla Ciebie.

Wynik audytu omawiam na rozmowie, punkt po punkcie, na Twoich dokumentach. Możesz pytać o każdy zapis, aż będzie jasny.

Jak przygotować się do audytu?

• dokument polisy, a przy grupówce z pracy deklarację albo certyfikat,
• ogólne warunki ubezpieczenia (OWU) i aneksy, jeśli je masz,
• ostatnią informację o wysokości składki i sumy ubezpieczenia,
• przy kredycie: polisę, którą masz w banku.

Dokumenty możesz pokazać na ekranie podczas rozmowy online albo przynieść na spotkanie w Lublinie. Dokumentacji medycznej nie potrzebuję.

Kto robi audyt i co z tego wynika?

Jestem agentem wyłącznym Nationale-Nederlanden w Lublinie, numer w rejestrze KNF 11771251/P. Przeglądam polisy, które ludzie już mają, także te z pracy i z banku. Jeśli coś warto uzupełnić, pokazuję rozwiązanie z oferty NN.

Nie namawiam do rezygnacji z umowy, która dobrze działa. Audyt jest bezpłatny i nie musisz potem niczego kupować.

Wolisz zacząć sam? Checklista 5 zapisów OWU zajmuje kilka minut, a poradnik o analizie polisy wyjaśnia, na co patrzeć. Masz grupówkę z pracy? Sprawdź, czy polisa z pracy wystarczy. Jak wygląda cała rozmowa, przeczytasz na stronie umów spotkanie.

Audyt to omówienie zapisów Twojej umowy, a nie decyzja ubezpieczyciela. Wiążące są polisa i OWU, a o wypłacie decyduje ubezpieczyciel.